Девиду Гаону не удалось воскресить Газбанк

13.06.2023 WIKI

Отцу банкира ранее не удалось отсудить у российского президента самолет

Арбитражный суд Москвы отказался признать недействительным приказ ЦБ об отзыве у АО АКБ «Газбанк» лицензии на осуществление банковской деятельности. Соответствующий иск в конце июля прошлого года в суд направил швейцарский акционер банка Gvr finance ag. Судя по данным из открытых источников, компания принадлежит Девиду Гаону, сыну известного предпринимателя и владельца компании Noga Нессима Гаона, в 90-е годы пытавшегося взыскать с РФ сотни миллионов долларов за неисполнение контракта по поставке продуктов питания в обмен на нефть. Спор Гаону-старшему выиграть не удалось. Спустя некоторое время предприниматель обанкротился. Несколько лет назад появилась информация о продаже акций Газбанка заграничным инвесторам, но их имена не раскрывались. Позже стало известно, что акции приобрели резиденты Швейцарии во главе с Девидом Гаоном. По данным из собственных источников "Ъ", иностранцам по ряду вопросов не удалось достичь взаимопонимания с остальными акционерами кредитного учреждения. Это стало одной из причин, почему Газбанку не удалось справиться с кризисом.

АО АКБ «Газбанк» зарегистрировано в Самаре в 1993 году. Банк был основан известным самарским бизнесменом Владимиром Аветисяном, который контролирует холдинг «Волгопромгаз» (ВПГ). Также в числе его основателей экс-депутат губдумы Олег Дьяченко (скончался 16 января 2017 года) и гендиректор ООО «Газпром Межрегионгаз Самара» и депутат Самарской губернской думы Андрей Кислов (ему принадлежит 14,41% акций компании). Другими акционерами Газбанка указаны ООО «Бизнес-элит» (14, 45%), Барбара Миклас (9,60%), ООО ПТФ «Исток» (9,60%), Наталья Дьяченко (9,02%), Rifflist invest ltd (9%), Gvr finance ag (8,29%), CUS Credit Union Swiss SA (6,11%), Youverse world limited (5,41%), ООО «Форсаж» (4, 80%), Анна Дьяченко (3,94%), Глэдис Ноэми Антоначи (3,87%) и Галина Дьяченко (1,44%). Последние несколько лет кресло руководителя финансовой организации поочередно занимали: Максим Сойфер, Михаил Липовецкий, Артем Маслов, Игорь Свиридов и Владимир Аверин.

В 2017 году в Газбанке начались проверки регулятора. В 2018 году ЦБ сообщил об отзыве лицензии у самарского банка. Как выяснилось, за 2017–2018 гг. регулятор 11 раз применял в отношении компании меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Кредитное учреждение скрывало свое реальное финансовое положение и не исполняло требования об адекватной оценке принимаемых рисков. Также организация нарушала нормативные акты регулятора о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Аудиторы также нашли признаки подделки финансовой отчетности. В сентябре Арбитражный суд Самарской области признал Газбанк банкротом и открыл конкурсное производство. Арбитражным управляющим назначили «Агентство по страхованию вкладов». Судя по опубликованному в конце прошлого месяца отчету АСВ, в реестр требований кредиторов включено более 19 млрд рублей. И, как сказано в документе, временной администрацией в сентябре в СД МВД России направлено заявление по ст. 159, 160, 165, 196 и 201 УК РФ по факту хищения имущества банка под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам. В октябре Банк России направил в МВД и СК России заявление по факту злоупотребления полномочиями, выразившегося в ненадлежащем погашении задолженности по кредитам юридических лиц. По обоим заявлениям областными органами проводится проверка. Как поясняли юристы, если направленная в правоохранительные органы информация подтвердится, может возникнуть множество дел по каждому эпизоду хищений или злоупотреблений, при этом к ответственности может быть привлечена целая группа лиц — как руководство, так и кредитные менеджеры, и другие сотрудники банка, включая службу безопасности.

В рамках судебного спора Gvr finance ag с ЦБ швейцарской стороне не удалось доказать, что отзыв лицензии нарушил ее права и законные интересны. Как отмечают юристы, решение суда было предсказуемо, шансов выиграть дело у компании Девида Гаона практически не было. «Оспариваемый приказ ЦБ РФ был основан, в первую очередь, на актах и предписаниях, вынесенных по результатам проверок, которые не были оспорены в установленном порядке, поэтому вероятность доказать незаконность приказа отсутствовала. Судом также сделан разумный вывод об отсутствии нарушения прав акционера оспариваемым приказом. Сам по себе отзыв лицензии у кредитной организации не затрагивает установленное право каждого на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской деятельности, то есть не лишает акционера его прав»,— пояснил партнер юридической компании «Сотби» Антон Красников. Как он отметил, сложившаяся вокруг банка ситуация, включая его банкротство, лишила заграничную компанию прав на участие в управлении банка и на получение дивидендов. Партнер компании «НАФКО» Павел Иккерт добавил, что при положительном для акционера Газбанка решении суда вернуть организацию на рынок банковских услуг все равно бы не удалось. «Это бы никак не отменило решение о признании организации банкротом. На практике все немногочисленные банки, добившиеся признания решения ЦБ недействительным, все равно были ликвидированы»,— резюмирует юрист. Ключевой из российских акционеров банка, бывший партнер по бизнесу Владимира Аветисяна, глава самарского филиала «Межрегионгаза» Андрей Кислов ситуацию вокруг Газбанка не комментирует.

Как сообщало агентство «Руспрес», президент Всемирной федерации евреев-сефардов и вице-президент Всемирного еврейского конгресса Нессим Гаон в 1991 году подписал с Совмином РСФСР соглашение об открытии кредитной линии для закупок потребительских товаров и продовольствия на $1,4 млрд в обмен на нефтепродукты — и то и другое по льготным ценам. Однако уже в 1992 году Гаон обратился к председателю правительства Виктору Черномырдину с жалобой на то, что российская сторона прекратила поставки нефти и уже возникла задолженность в $300 млн. В ответ он получил лишь $30 млн. и расторжение договора в одностороннем порядке.

После этого Гаон подал десятки исков против России в разные юрисдикции, увеличивая размер требований. Уже в конце 1992 года Гаон потребовал от главы правительства Виктора Черномырдина $300 млн неустойки. С этого момента началось многолетнее противостояние, в ходе которого претензии Noga к России превысили $1,5 млрд. В ходе рассмотрения этих дел в 1993 году в судебном порядке были заморожены российские деньги в банках Люксембурга и Швейцарии. В 2000 году во французском порту Брест был задержан парусник «Седов», участвовавший в международной регате. Затем последовали попытки арестов наших самолетов на авиасалоне в Ле-Бурже, парусника «Крузенштерн» у берегов Уругвая, наконец, арест 54 картин французских живописцев из Пушкинского музея.

В итоге суды признали за Россией задолженность в $63 миллиона, которую в 2006 году выкупил американский бизнесмен российского происхождения Александр Коган. Сделка прошла с дисконтом, затем с Коганом рассчитался российский Минфин. Прибыль, полученную в результате сделки, Коган оценивал приблизительно в $1,2-2,5 млн. По мнению источника, знакомого с обстоятельствами сделки, часть долга Коган мог выкупить на деньги Олега Дерипаски — владельца «Трехгорной мануфактуры», 7,18% акций которой принадлежат наследникам Гаона-старшего.